Los bancos demasiado grandes para caer doblan su tamaño en dos años

Guru Huky | 6 de Junio de 2010 | (8)

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Bancos demasiado grandes para caer doblan tamaño

Parecía que si una cosa tenían clara los reguladores y políticos del mundo civilizado, era que no nos podíamos permitir tener instituciones financieras tan gigantescas que fueran demasiado grandes para caer  que tengan que ser rescatadas si o si, porque sino la caída de una de ellas se lleva por delante todo el sistema financiero.

Algo más de dos años después del inicio del credit crunch, parece que estamos algo más lejos de reducir este potencial riesgo que puede acarrear el tener financieras demasiado grandes para caer. Concretamente estamos el doble de lejos.

Los cuatro grandes bancos de los EEUU, Citigroup, Bank of America, J.P.Morgan y Wells Fargo, suman hoy en día más activos que hace dos años y han pasado de aglutinar 4,95 billones de dólares a 7,7 billones de dólares en activos en la actualidad. Para ser más concreto, el tamaño de los activos combinados de los 4 mayores bancos norteamericanos casi dobla los activos combinados de los 46 bancos siguientes por tamaño.

Bueno, parece que de momento el trabajo de reguladores y políticos no está siendo precisamente brillante. O son unos ineptos, o son unos hipócritas o francamente no saben como meterle mano al problema, suponiendo que el problema fuera realmente el tamaño de la banca (yo tengo mis dudas).

Aquí los únicos que parece que tienen las cosas claras son los bancos. De la lista de los 50 primeros bancos norteamericanos, todos han incrementado su tamaño, y muchos de ellos lo han doblado. Parece que tiene muy claro cual es su seguro de vida.

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  • http://www.corsariablog.info corsaria

    La primera fase es fusionar, la segunda trocear. La historia es reveladora, volvamos por un momento a 1911 y recordemos a una empresa petrolera americana llamada Standard Oil.
    http://es.wikipedia.org/wiki/Standard_Oil

    Obviamente a los bancos esto no les interesa. Son más partidarios de las premisas del sr. John D. Rockefeller

    “El crecimiento de un gran negocio es simplemente la supervivencia del más apto… La bella rosa estadounidense sólo puede lograr el máximo de su esplendor y perfume que nos encantan, si sacrificamos a los capullos que crecen en su alrededor. Esto no es una tendencia maligna en los negocios. Es simplemente el resultado de una combinación de una ley de la naturaleza con una ley de Dios”

    http://es.wikipedia.org/wiki/John_D._Rockefeller

    :)

  • http://esmola.wordpress.com/ Mendiño

    Pareciera lógico que el beneficio tenga la contrapartida del riesgo. Quien se expone a perderlo todo, pudiera ser justo que fuera retribuido con grandes beneficios si el negocio prospera.

    Si quieres seguridad, debes aceptar menores beneficios.

    Bien, esto es falso hoy en día. Se ha eliminado el riesgo para los grandes actores financieros (pues cuentan con la red de seguridad del Estado), pero siguen consiguiendo grandes beneficios.

    Esto pervierte el sistema, detrayendo recursos del sistema productivo (el que crea trabajo y riqueza) pues es más rentable sumarse al juego especulativo antes que la incertidumbre de crear o invertir en una empresa industrial.

    La otra consecuencia de asegurar con el capital público los bancos es que estos reaccionan aumentando su exposición al riesgo (que será distribuido entre toda la sociedad) para maximizar sus ganancias (privadas, of course).

    La consecuencia de todo ello es una economía cada vez más inestable y propensa a crisis cíclicas, de vez en vez más profundas y frecuentes.

  • Andres

    No intento negar que los 4 bancos grandes se han doblado con la crisis, pero creo que el artículo comentado en el primer link comete un error garrafal. Remite a este sitio http://www.snl.com/interactivex/article.aspx?CDID=A-11253999-12328
    en el que la segunda columna de la tabla son depósitos y no activos en un momento anterior, como se desprende del post y del primer link.

    Por otras fuentes, creo que efectivamente se han doblado en algunos parámetros pero eso no se deduce de estas fuentes y no creo que sea generalizable a los 50 mayores bancos de EEUU.

  • http://www.freshfamilyoffice.org/ Gurús Mundi

    Creo que la resolución de impedir en el futuro el fenómeno too big ti fail es un problema que viene siendo no prioritario. Por el momento la prioridad ha sido salvar el sistema, es decir salvar el pellejo a los grandes. Y después vendrá el problema de cómo conseguir un futuro con menores entidades.

    En ese primer proceso de salvar el cuello a los grandes estamos aún, y su aumento reciente es la natural consecuencia en tiempos de crisis del pez grande que se come a los pequeños, y por tanto engorda.

    El problema del too big to fail es algo en lo que todavía no hemos entrado. Y no me atrevería a decir cuándo lo haremos, porque aún tenemos urgencias previas sin resolver.

    No se puede hablar de reconstrucción cuando aún el tsunami está inundando las calles y ahogando a la población.

    Salud y €.

  • http://www.dondado.es/ Dondado

    Y esto mismo es lo que aquí estamos haciendo con las Cajas, en lugar de penalizar a las que hayan cometido desmanes las juntamos en una más grande y así no hay forma de purgar los excesos

  • http://analisis-tecnico.aicapitales.com/ Pedro Suárez

    Lo gracioso de todo esto es que, desde la caída de Lehman y GM ya nadie piensa que exista empresa demasiado grande para caer. En todo caso, la situación es igual de difícil para unos o para otros, no sólo las empresas están perjudicadas, el mismo gobierno ve implicaciones colaterales. Doblar el tamaño implica alto riesgo, es como mostrar sólo lo más básico de la pirámide, habrá que ver que hay detrás, debajo, de eso.

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