Cuaderno de Bitácora: Crisis Financiera. Semana III

Seguimos intentando recopilar lo que está sucediendo en el sistema financiero desde el mes de septiembre del 2008 y reunir todo lo que está pasando en un post que iremos actualizando cada semana para intentar que  la vorágine de acontecimientos no nos sobrepase y dentro de lo posible evitar que nos perdamos.

• Lunes 5 Octubre:
• Inyección masiva de liquidez de la FED a interbancario norteamericano.
• Otro Lunes negro más para las bolsas mundiales.
• La Bolsa de Sao Paolo cae más del -15% y suspenden las cotizaciones.
• El Italiano Unicredito amplia capital en 6.500 millones de euros.
• La UE acuerda ampliar el fondo de garantía de los depósitos a 40.000 euros.

SEMANA III

• Domingo 5 Octubre:
• La ayuda al alemán Hypo Real Estate era insuficiente y el gobierno alemán y otras entidades financieras del país le tienen que conceder un crédito de 50.000 millones de euros.
• El gobierno alemán se suma a Irlanda y Grecia y anuncia que garantizará el 100% de los depósitos de los clientes en bancos alemanes.

• Viernes 3 Octubre:
• El Congreso de los EEUU aprueba el plan de rescate. La bolsa norteamericana se deshincha con el anuncio del ok del Congreso al plan.
• Wells Fargo le roba Wachovia al Citi, al ofrecer 15.500 millones de dólares por el 4º mayor banco comercial de los EEUU. Esto significa valorar Wachovia cerca de 7 dólares la acción cuando hace menos de un año valía 50 dólares.

• Jueves 2 Octubre:
• Buffet adquiere acciones preferentes en GE, una operación muy similar a la realizada con Goldman Sachs y se ofrece para aportar 7.000 millones al plan de rescate de Paulson.
• El Senado de los EEUU aprueba el plan de rescate.

• Martes 30 Septiembre:
• La República de Irlanda decide garantizar los depósitos bancarios y los bonos de sus principales instituciones financieras.
• Francia y Bélgica rescatan a Dexia con una inyección de 6.400 millones de euros.
• El BCE tiene que inyectar 190.000 millones de euros al sistema bancario.

• Lunes 29:
• CitiGroup (C) se hace con los principales activos de Wachovia a precio de ganga (4º banco comercial de los EEUU) para ello el Citi recortará dividendos y ampliará capital en 10.000 millones de dólares.
• El banco belga Dexia, podría ser el siguiente en sumarse a la lista, hoy su cotización cae un -28%.
• El Congreso de los EEUU rechaza el plan de rescate, fuerte caída en las bolsas norteamericanas.

SEMANA II

• Domingo 28:
• Los gobiernos belgas, holandés y de luxemburgo rescatan a Fortis aportando 11.000 millones de euro, ING se queda los activos que compró Fortis de Abn Amro por 10.000 millones de euros.
• Bradford & Bingley (el octavo banco del Reino Unido) ha sido nacionalizado. El Banco Santander se queda con parte de los activos.
• Hypo Real Estate, uno de los mayores bancos hipotecarios alemanes, es salvado de la quiebra por un préstamo de varias entidades financieras alemanas.
• El Congreso de los EEUU, alcanza un acuerdo para sacar a delante el plan de rescate de Paulson.

• Viernes 26:

• Quiebra de Washington Mutual, la mayor S&L de los EEUU con activos por 327 mil millones de dólares, el equivalente a La Caixa o CajaMadrid al otro lado del Atlántico. JP Morgan paga 1.900millones de dólares para hacerse con su red de oficinas.
• Fortis decide vender activos por 10.000 millones de euros. ¿Siguiente banco de la lista? Hoy se deja un -14% en bolsa.
• Wahcovia, el 4º banco comercial de los EEUU busca un comprador.

• Miércoles 24:
  
• Buffet invierte en Goldman Sachs.5.000 millones en préstamo y 5.000 en acciones.

• Lunes 22:

• El gobierno de los EEUU autorizará a Goldman Sachs y Morgan Stanley a convertirse en bancos comerciales, no deja de resultar curioso que lo que hizo el crash del 29 (la separación de la banca comercial de la banca de inversión) lo deshaga la crisis del 2008 casi 80 años después.
• Los mercados siguen locos, mientras el crudo sube un +15% en un sólo día, el Dow Jones cae un -3,2% .
• El banco japonés Mitsubishi Financial se hace con el 20% de Morgan Stanley.
• El gobierno danés rescata el segundo banco en lo que va de año.
• Mientras las entidades financieras de nuestro país siguen con la lucha por captar ahorro. Mientras CajaMadrid ofrece el depósito “barrilete cósmico” al 6,50% TAE, la CAM supera la oferta ofreciendo un 7,50% por un depósito a 12 meses.

SEMANA I

• Viernes 19:
  • El gobierno de los EE.UU anuncia una batería de medidas para reflotar el sistema financiero:
    • Fannie Mae y Freddie Mac, serán utilizados para comprar por un valor de 700.000 millones de dólares, activos hipotecarios tóxicos de los balances de los bancos
    • Un programa para garantizar los fondos de inversión monetarios (inversión en teoría muy segura pero que se ha visto salpicado por la quiebra de Lehman ya que algunos fondos monetarios tenian bonos de esta entidad)
    • Prohibición de las ventas a corto sobre acciones de entidades financieras
  • La bolsa norteamericana reaccionó con fuertes subidas, el Dow Jones subió un +3,35% y el S&P 500 un4,03%, mientras las bolsas europeas respondieron antes dichas medidas con subidas históricas, el Ibex subió en un solo día el +8,71% (el aumento más importante en 20 años de vida del Ibex), el EuroStoxx 50 un +8,48%, el FTSE 100 un +8,84%, el CAC 40 un +9,27%, etc..
  • La cotización de las entidades financieras fueron las que más se dispararon, por ejemplo, en España la mayor revalorización fue para el Banc de Sabadell (+18,3%), el Popular se apuntó el +16%, aunque llegó por momentos a dispararse el 33%, mientras los dos grandes tuvieron una repunte parecido (12,96% el Santander y 12,04% el BBVA), superior al de Banesto (11,95%) y al de Bankinter (11,38).

• Jueves 18
  • El jueves tras el nuevo desplome asiático, China llegó a caer más del 6%, se produce la apertura europea en mínimos anuales
  • Estas caídas se conviertieron en subidas tras la acción concertada de varios bancos centrales para inyectar liquidez al sistema, La Reserva Federal, el Banco de Inglaterra, el Banco Central Europeo (BCE), el Banco de Japón, el Banco de Canadá y el Banco Nacional Suizo realizaron una macroinyección de capital que aporta al mercado 180.000 millones de dólares de liquidez
  • La bolsa americana tras un inicio alcista, llegó a bajar un 2% y próxima al cierre se dió la vuelta, subiendo vigorosamente hasta acercarse al +5%. El motivo fue el rumor de la intervención del gobierno de los EE.UU para crear una entidad que rescatase los activos “nocivos o tóxicos” del sistema
  • Wachovia y Morgan Stanley lideran la subida con un +49% y +59% respectivamente, posible fusión.
  • Se anuncia el acuerdo por el que Lloyds compra el HBOS por 22.000 millones de dólares.
  • USA y UK prohíben las ventas de acciones al descubierto (Naked Shorts) en sus respectivas bolsas.
  • El banco KFW protagoniza la jugada “tonta” de la semana al perder 300 millones de euros al transferir por error el dinero a la quebrada Lehman Brothers.

• Miércoles 17
  • La bolsa de Moscú cierra, al tener la mayor caída histórica intradía, y perder un 19% en pocos minutos.
  • La Fed se hace con el control del 80% del capital y concede un préstamo de 85.000 millones de dólares a AIG, la mayor aseguradora del mundo, para rescatarla de una quiebra que podría haber afectado a todo el sistema financiero mundial
  • HBOS, la mayor entidad hipotecario del Reino Unido, podría estar negociando su venta a Lloyds
  • Rumores de fusión de Morgan Stanley (pese a sus buenos resultados) con Wachovia, o con otros candidatos como HSBC, Santander, Nomura, etc..
  • Caídas importantes en todas las bolsas, el FTSE el más bajista con una caída del 6%, mientras Morgan Stanley se desplomaba un 25% y AIG con la FED como su principal accionista cayó un 46%. Goldman Sachs también entra en la ruleta del riesgo por ser banco de inversión y pierde un 14%
  • Las letras del tesoro norteamericanas actúan como valor refugio, y caen del 1,4% al 0,3%
  • Los mercados financieros parecían que estuviesen en caída libre y no parecía descartable la quiebra en cadena de innumerables compañías del sector financiero.

• Martes16
  • Rumores constantes de quiebra de Washington Mutual, la entidad de depósitos y ahorros más importante de los EE.UU
  • La Reserva Federal mantiene los tipos de interés en el 2%
  • Rumores de un salvamento de AIG que ayudaron a mantener las bolsas europeas y la norteamericana
  • Inesperados buenos resultados de Morgan Stanley.
  • El Banco Central Chino rebaja los tipos de interés ante la desaceleración económica.

• Lunes15
  • Lunes negro, tras intensas negociaciones y tras no acudir la Fed a su rescate, Lehman Brothers presenta la quiebra
  • Merrill Lynch, en una acción inesperada, es comprada por el Bank of America.
  • El Banco Central Europeo tiene que realizar una inyección extraordinaria de 30.000 millones para conceder liquidez al mercado interbancario
  • El Ibex al final del día “caía sólo” un -4,50% y el Eurostoxx 50 un -3,87%, mientras el mercado norteamericano que parecía mantener el tipo y que influyó en el cierre menos negativo de Europa, se desplomaba al final de la sesión con el S&P500 cayendo un -4,67%.
  • Fuertes caídas en el precio del barril de petróleo y otras materias primas.

(Por favor si notáis en falta algún dato importante u observáis algún error, agradeceríamos nos lo indicaseis en los comentarios, gracias)