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La raza humana está en quiebra

endeudamiento mundo

Chicas, chicos, lo hemos conseguido, debemos ser la primera especie del universo que está en quiebra. En total la raza humana acumula cerca de 158 billones de dólares en deuda. Suerte que estamos incrementando la población, y ya somos más de 7.000 millones sobre el planeta, pero aún así a cada uno nos tocan más de 22 mil dólares de deuda por cabeza.

Por cierto, además hemos conseguido otro récord impresionante, en el año 2000, la deuda mundial era de 78 billones, en poco más de 10 años hemos conseguido doblar esa cifra. En el año 2000 el ratio deuda mundial/PIB era del 218% en 2010 alcanzó los 266%.

158 billones de deuda e incrementando:

De los 158 billones de deuda, los gobiernos deben 41 billones. En el año 2000 la deuda de los gobiernos ascendía a unos 16 billones. Sólo en 2010, el 80% del incremento de la deuda mundial fue debida a un mayor endeudamiento de los gobiernos, pero como podéis observar la deuda de los gobiernos es aún una pequeña parte de  la deuda total contraída por empresas, personas e instituciones financieras, sólo que ante la imposibilidad que estás puedan pagar, lo que se está realizando es un proceso de substitución al alza de endeudamiento privado por endeudamiento público.

Es decir, aún no hemos notado lo peor de una crisis de balances o desapalancamiento, porque el nivel de deuda no se ha reducido sino que se está incrementando con el apoyo de los Gobiernos.

El problema es que estos niveles de endeudamiento son simplemente insostenible, da igual quien tenga la deuda, sea el Gobierno, las empresas, o los particulares, la gran foto es que un nivel de endeudamiento global del 266% del PIB no es sostenible. La deuda no sólo no puede seguir creciendo, sino que debe reducirse y aquí es donde aparece el gran dilema o nudo gordiano. Teniendo en cuenta que el crecimiento económico en los últimos 30-40 años se ha basado en un incremento de la deuda superior al ritmo de crecimiento del PIB ¿Cómo hacemos para reducir los niveles de deuda sin meter a la economía mundial en una depresión económica?



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25 comentarios

  1.    Responder

    Como no habéis publicado mi comentario, deduzco que tenéis vergüenza de reconocer que el titular es de lo mas desafortunado con RAZA HUMANA, pero para la próxima seguro que habéis aprendido que se dice ESPECIE HUMANA

  2.    Responder

    alguien se va a quedar sin cobrar y no van a ser los bancos centrales en todo caso los funcionarios y se hundiran paises. economias enteras quebrarán si no hacen como islandia.

  3.    Responder

    Lo que se pretende decir en el artículo está conseguido pero las cosas no son así. La humanidad no está en quiebra porque no debe nada a nadie ajeno a la misma. Es decir, no hay acreedores extraterrestres.

    A nivel interno de la humanidad nada objetar, unos deben a otros. La inmensa mayoría debe a unos pocos, es a lo que ha llevado las políticas neoliberales y el empeño por creer que hay que consumir más y más para que la rueda gire. Sin contar que un mundo finito eso es imposible y en algún momento se tiene que llegar al límite. La nuestra no será la primera civilización que desaparece por este motivo; hay que leer Colapso para comprobarlo aunque en la serie Historia Universal de Alianza Editorial, años anterior al libro comentado, también se puede ver sin muchos problemas.

  4.    Responder

    Los Alemanes en a los años 30´s supieron atajar su problema de sobreendeudameinto., aunque sus naciones vecinas no lo pasaron nada bien con el método aplicado. Es preocupante que el mayor creditor de deuda a nivel mundial sea China y que sus reservas en divisas tienen una alta posibilidad de depreciarse. ¿Qué pasará si no se paga a los Chinos o sus reservas se deprecian contrayendo su economía? Quizá se enfaden como los alemanes, problema resuleto, menos bocas a alimentar y vuelta a empezar.

  5.    Responder

    puede que algun día nos comamos la zanahoria del vecino, pero aún así seguiremos codiciando nuestra zanahoria y no desistiremos en el empeño de querer alcanzarla….hasta que el asno cae enfermo un buen dia y no pudo avanzar mas, entonces la economía se paraliza y el sueño de muchos de llegar allá donde nunca nadie llegó jamás, se trunca. El asno fallece y se vuelve a inventar otra nueva formula para poner a otro asno invecil ahí delante de la misma zanahoria…. enfin, algun dia nos daremos cuenta de la gran mentira que se cierne sobre todos nosotros y mientras que el asno no avance, mas paro, mas inmigración, mas desequilibrios sociales, mas mentira.

  6.    Responder

    Bueno, creo que esta mas claro que el agua, el sistema está ideado desde la mas profunda de las texturas ideológico-paleontológicas para competir con las diversas economías del orbe, pero he aquí el hecho que nos acaece tan dificil de dislumbrar para algunas ilustres mentes, y es el hecho de la "globalización" cultural, social, política, económica y tantas otras cosas que nos distingue a los " homo sapiens-sapiens " del resto del bestiario. Y claro que no podremos nunca romper la cadena económica, pues es la autopía del asno detras de la zanahoria…

  7.    Responder

    Me temo que este es un caso del dicho aquel: "están las mentiras, las mentiras podridas, y las estadísticas". La raza humana estaría en quiebra si debiera ese dinero a unos extraterrestres. Pero dado que todo ese dinero lo deben unos humanos a otros humanos, el balance de esas deudas para la raza humana es de cero. ¿Eso es peligroso para la raza humana en su conjunto? Hay algunos que están endeudados, sí, pero hay otros que tienen un montón de capital en esas deudas. ¿Esos no cuentan?

    Y eso vale igual para las cuentas a nivel menor. Se puede hacer mucho alarmismo diciendo que la deuda privada de un estado es del 100% del PIB (o el número que sea). Pero si de esa deuda, el 80% es deuda a otros ciudadanos o sociedades del mismo estado, resulta que "todo queda en casa". Es decir, que la deuda privada de los ciudadanos y sociedades de ese estado con el extranjero es del 20% del PIB. Suena menos alarmante, ¿verdad?

    Vamos, que titulares como este son muy alarmistas (y llaman la atención hacia un blog), pero dicen poco sobre la auténtica situación de la economía mundial, estatal o local.

  8.    Responder

    La población esta creciendo pero le queda poco pues tiene la misma gráfica que el pico del petróleo. La población se está envejeciendo y no hay relevo generacional en los paises desarrollados. Incluso China puede que supere la media de 40 años dentro de poco. Se le está llamando 'Invierno Demográfico'

    Lo de la guerra es la solución que handan buscando pero diría que internet está ayudando a que los que saben un poquito de algo lo comparta y no nos estemos dejando manipular tanto como antaño. Los poderosos están haciendo teatro alargando la situación a ver si así revienta una guerra que es la única forma de reducir la población, poner contadores a cero y vuelta a empezar.

    No hay que eliminar a los poderosos, sólo tenemos que juntarnos, diseñar un futuro y ponernos a construirlo. En cuanto ignoremos las órdenes de los poderosos ya no serán poderosos. Pero como aun somos un poco tontos nos sentimos inseguros tomándo decisiones por nosotros mismos.

  9.    Responder

    Al final Krugman va a tener razón. Esto sólo se soluciona tomando contacto con alienigenas. Pero no para comenzar una guerra interplanetaria que reactive la economía, sino para poder venderles a ellos nuestros bonos de deuda.

  10.    Responder

    ¿Y si quemamos todo el dinero y empezamos de cero? Vaya lío más liado. Que el gran espíritu nos guíe porque vamos listos. Tengo la sensación de que hay un montón de gente muy entendida en lo suyo dando palos de ciego desesperadamente, quizás por pura suerte alguién acierte :/

  11.    Responder

    Por esa regla de tres, China embarga a Estados Unidos y se lleva la Estatua de la Libertad a Shangai.
    Pero es que la llave de los portaaviones a lo mejor no se la dan. O lían una Guerra Mundial, solución al Keynesianismo de Rossevelt y su New Deal. Acabó con el paro mandandolos a morir a las playas de medio mundo.
    Y luego hubo que reconstruir Europa y Japón, y una Guerra Fría que no veas.
    Como redistribución de la riqueza no esta nada mal.

    1.    Responder

      Te felicito, no es habitual que alguien mencione la obvia relación entre economia y poder militar. Inglaterra conquisto la India por su industria (la India) era más competitiva y desde el poder la desmontaron, obligandoles a consumir productoos industriales britanicos (aparte del saqueo puro y duro)

  12.    Responder

    Siempre, desde la facultad, había tenido la sensación de que el planteamiento Keynesiano de expansión del déficit Publico es una especie de patada adelante.

    El gobierno emite deuda, reactiva la actividad economica, consigue la confianza y altos indices de crecimiento, por tanto, le resulta fácil refinanciar la deuda emitida, pero esta no desaparece, sigue allí…. En las crisis cíclicas la maniobra se vuelve a repetir agranando el monto de la deuda, aunque atajando la crisis surgida…. Hasta donde puede funcionar la maniobra???

    A mi me recuerda la estructura de una estafa piramidal pero A MUY LARGO PLAZO. Igual que en la estafa piramidal, donde los beneficios a los accionistas se les paga con las aportaciones de los nuevos socios, en el juego de política fiscal expansiva, las perdidas presentes se pagan con endeudamiento, que no deja de ser la riqueza que se tendrá que generar en el futuro. Es decir, la generación actual, pasa el "marrón" a la siguiente. Igual que en una estafa piramidal.

    Por lo que conocemos de las burbujas, o estructuras piramidales, tarde o temprano encuentran su limite y explotan/ se derrumban. En este caso el limite lo marcaría la desconfianza en que la siguiente generación asumirá " el marrón" de la generación anterior. Que implica eso?

    Que implicaría el hecho de que los gobiernos dejen de poder financiarse, y que el sector privado deja prestarse el dinero? Que no es posible refinanciar las deudas. Por tanto los acreedores decidirán ejecutar a los deudores. Quien va poder cobrar? El que tiene garantías reales avalando el préstamo.

    Suena a una redistribución de riqueza a lo bestia…No se, igual me equivoco en mi análisis, porque esto ya requiere un pensamiento muy abstracto.

    1.    Responder

      El planteamiento keynesiano es que en épocas de bajón de la actividad económica el déficit público es útil para producir un crecimiento de la actividad económica que llleva a un superávit púbilco que permite pagar la deuda emitida anteriormente. El keynesianismo no requiere una deuda permanente que nunca se paga. Requiere una deuda temporal, cuando hace falta, que se puede pagar luego.

      Que luego los gobiernos aprovechen las fases expansivas para malgastar el dinero (rebajas de impuestos y gastos sin control) es otra cuestión. Pero eso no es keynesianismo, eso es pura y simplemente mal gobierno.

    2.    Responder

      Hace falta que la gente repiense las cosas como lo has hecho tu. No hace falta un pensamiento abstracto para entenderlo, ponte a pintar gráficos y verás qué fácil. Si quieres te paso el que he hecho, dame un correo escribiendo un comentario en cualquier parte del blog (ideasdeotraepoca.blogspot.com)

      Ese largo plazo que comentas termina ahora. No se puede dar otra patada hacia delante. La población crece al 1.6% mientras que la economía lo ha hecho más. No hay personas suficientes para poder generar el consumo necesario y mover así todo el dinero para expandir la economía.

      Y esto sin tener en cuenta los límites naturales que ya no nos dejan fabricar al ritmo que haría falta porque no hay materia prima en tales cantidades. Y si además añadimos que el crecimiento de la población en los paises más afectados por la crisis se está estancando o reduciendose como en Alemania pues como que es motivo más que evidente para entender porqué ya no se puede salir de la crisis como antes.

      1.    Responder

        La solución es una guerra o una invasión alienígena. Y no es broma¡¡¡¡

  13.    Responder

    Una duda que me surge leyendo el artículo: A cuanto asciende el total del valor de todos los bienes mundiales? Es que intuyo que será mucho menor que esos 158 billones de dólares de deuda.

  14.    Responder

    A pagar lo consumido!

  15.    Responder

    No me cuadra mucho eso.
    Toda la raza humana debe 158 Billones, vale. Pero ?quien es el acreedor? ¿los marcianos?

    Porque me imagino que si uno debe 100 dolares a un acreedor, y el acreedor tiene 100 dolares prestados, el nivel total de deuda es 0.. ¿no?

    1.    Responder

      Los bancos se dejan dinero entre ellos y la deuda se monetiza que es convertirla en dinero futuro. La propia deuda se usa como dinero. Y como todo lleva asociado intereses cada vez que se hace un movimiento de esos habrá que devolver más dinero del que existe.

      La deuda son promesas de pago y el banco asume que vas a pagar y aunque aun no se lo hayas devuelto ya lo usa como si lo tuviera.

      El video es la segunda parte del que ha puesto @Marti.

    2.    Responder

      video.google.com/videoplay?docid=297944284192645565

      http://www.youtube.com/watch?v=nHt2MJTqUOQ

      1.    Responder

        Otro video más para entender el crecimiento acelerado, los motivos de que todo se esté precipitando todo tan rápidamente cuando pensábamos que 'iba a pasar dentro de 30 años'

  16.    Responder

    Buenas,

    De acuerdo que la Deuda es enorme : GIGANTESCA.
    Pero no hay activos para esa Deuda, o ¿solo existe deuda? ¿El mundo esta vacio?
    Quizas los mismos que dicen que Facebook vale la de Dios, dicen que la deuda no la paga ni Dios.
    ¿Miramos el vaso medio vacio?
    ¿No tenemos presente la inflacción para esa deuda?

    Todo y con eso, comparto todos los miedos por esa deuda y hacía donde nos llevaran.

    Curioso que no se habla de la unificación a una sola moneda, quizas es una de las multiples soluciones.

    Gracias!

    1.    Responder

      Cierto, no hay activos que respalden la deuda y la crisis debería hacer la limpieza correspondiente eliminando todo el dinero fantasma que no está asociado a activos. Si pides dinero para comprar acciones y otro pide un crédito mayor las acciones suben de precio sin que la empresa de las acciones tenga que crecer. Dinero que crea dinero es humo.


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