Recopilatorio de los hechos de una semana que quedará en la historia…
Creo que antes de empezar este lunes y al finalizar una semana que seguramente pasará a los anales de la historia por los hechos poco más que impensables, que han ido sucediendo cada día, sería bueno hacer un mini resumen, ni que sea meramente descriptivo, de lo sucedido, para que de aquí un tiempo podamos recordar la catarata de acontecimientos que han acontecido durante esta semana del mes de Septiembre. (Por favor si notáis en falta algún dato importante u observáis algún error, agradeceríamos nos lo indicaseis en los comentarios, gracias)
- Lunes15
- Lunes negro, tras intensas negociaciones y tras no acudir la Fed a su rescate, Lehman Brothers presenta la quiebra
- Merrill Lynch, en una acción inesperada, es comprada por el Bank of America.
- El Banco Central Europeo tiene que realizar una inyección extraordinaria de 30.000 millones para conceder liquidez al mercado interbancario
- El Ibex al final del día “caía sólo” un -4,50% y el Eurostoxx 50 un -3,87%, mientras el mercado norteamericano que parecía mantener el tipo y que influyó en el cierre menos negativo de Europa, se desplomaba al final de la sesión con el S&P500 cayendo un -4,67%.
- Fuertes caídas en el precio del barril de petróleo y otras materias primas.
- Martes16
- Rumores constantes de quiebra de Washington Mutual, la entidad de depósitos y ahorros más importante de los EE.UU
- La Reserva Federal mantiene los tipos de interés en el 2%
- Rumores de un salvamento de AIG que ayudaron a mantener las bolsas europeas y la norteamericana
- Inesperados buenos resultados de Morgan Stanley.
- El Banco Central Chino rebaja los tipos de interés ante la desaceleración económica.
- Miércoles 17
- La bolsa de Moscú cierra, al tener la mayor caída histórica intradía, y perder un 19% en pocos minutos
- La Fed se hace con el control del 80% del capital y concede un préstamo de 85.000 millones de dólares a AIG, la mayor aseguradora del mundo, para rescatarla de una quiebra que podría haber afectado a todo el sistema financiero mundial
- HBOS, la mayor entidad hipotecario del Reino Unido, podría estar negociando su venta a Lloyds
- Rumores de fusión de Morgan Stanley (pese a sus buenos resultados) con Wachovia, o con otros candidatos como HSBC, Santander, Nomura, etc..
- Caídas importantes en todas las bolsas, el FTSE el más bajista con una caída del 6%, mientras Morgan Stanley se desplomaba un 25% y AIG con la FED como su principal accionista cayó un 46%. Goldman Sachs también entra en la ruleta del riesgo por ser banco de inversión y pierde un 14%
- Las letras del tesoro norteamericanas actúan como valor refugio, y caen del 1,4% al 0,3%
- Los mercados financieros parecían que estuviesen en caída libre y no parecía descartable la quiebra en cadena de innumerables compañías del sector financiero
- Jueves 18
- El jueves tras el nuevo desplome asiático, China llegó a caer más del 6%, se produce la apertura europea en mínimos anuales
- Estas caídas se conviertieron en subidas tras la acción concertada de varios bancos centrales para inyectar liquidez al sistema, La Reserva Federal, el Banco de Inglaterra, el Banco Central Europeo (BCE), el Banco de Japón, el Banco de Canadá y el Banco Nacional Suizo realizaron una macroinyección de capital que aporta al mercado 180.000 millones de dólares de liquidez
- La bolsa americana tras un inicio alcista, llegó a bajar un 2% y próxima al cierre se dió la vuelta, subiendo vigorosamente hasta acercarse al +5%. El motivo fue el rumor de la intervención del gobierno de los EE.UU para crear una entidad que rescatase los activos “nocivos o tóxicos” del sistema
- Wachovia y Morgan Stanley lideran la subida con un +49% y +59% respectivamente, posible fusión.
- Se anuncia el acuerdo por el que Lloyds compra el HBOS por 22.000 millones de dólares.
- USA y UK prohíben las ventas de acciones al descubierto (Naked Shorts) en sus respectivas bolsas.
- El banco KFW protagoniza la jugada “tonta” de la semana al perder 300 millones de euros al transferir por error el dinero a la quebrada Lehman Brothers.
- Viernes 19:
- El gobierno de los EE.UU anuncia una batería de medidas para reflotar el sistema financiero:
- Fannie Mae y Freddie Mac, serán utilizados para comprarpor un valor de 700.000 millones de dólares, activos hipotecarios tóxicos de los balances de los bancos
- Un programa para garantizar los fondos de inversión monetarios (inversión en teoría muy segura pero que se ha visto salpicado por la quiebra de Lehman ya que algunos fondos monetarios tenian bonos de esta entidad)
- Prohibición de las ventas a corto sobre acciones de entidades financieras
- La bolsa norteamericana reaccionó con fuertes subidas, el Dow Jones subió un +3,35% y el S&P 500 un4,03%, mientras las bolsas europeas respondieron antes dichas medidas con subidas históricas, el Ibex subió en un solo día el +8,71% (el aumento más importante en 20 años de vida del Ibex), el EuroStoxx 50 un +8,48%, el FTSE 100 un +8,84%, el CAC 40 un +9,27%, etc..
- La cotización de las entidades financieras fueron las que más se dispararon, por ejemplo, en España la mayor revalorización fue para el Banc de Sabadell (+18,3%), el Popular se apuntó el +16%, aunque llegó por momentos a dispararse el 33%, mientras los dos grandes tuvieron una repunte parecido (12,96% el Santander y 12,04% el BBVA), superior al de Banesto (11,95%) y al de Bankinter (11,38).
- El gobierno de los EE.UU anuncia una batería de medidas para reflotar el sistema financiero:
- Lunes 22:
- El gobierno de los EEUU autorizará a Goldman Sachs y Morgan Stanley a convertirse en bancos comerciales, no deja de resultar curioso que lo que hizo el crash del 29 (la separación de la banca comercial de la banca de inversión) lo deshaga la crisis del 2008 casi 80 años después.
- Los mercados siguen locos, mientras el crudo sube un +15% en un sólo día, el Dow Jones cae un -3,2% .
- El banco japonés Mitsubishi Financial se hace con el 20% de Morgan Stanley.
- El gobierno danés rescata el segundo banco en lo que va de año.
- Mientras las entidades financieras de nuestro país siguen con la lucha por captar ahorro. Mientras CajaMadrid ofrece el depósito “barrilete cósmico” al 6,50% TAE, la CAM supera la oferta ofreciendo un 7,50% por un depósito a 12 meses.
- Miércoles 24:
- Buffet invierte en Goldman Sachs.5.000 millones en préstamo y 5.000 en acciones.
- Viernes 26:
- Quiebra de Washington Mutual, la mayor S&L de los EEUU con activos por 327 mil millones de dólares, el equivalente a La Caixa o CajaMadrid al otro lado del Atlántico. JP Morgan paga 1.900millones de dólares para hacerse con su red de oficinas.
- Fortis decide vender activos por 10.000 millones de euros. ¿Siguiente banco de la lista? Hoy se deja un -14% en bolsa.
Categorias: Bolsa, Economía, Finanzas
Tags: AIG, Bank of America, BCE, crash bursátil, Fed, Lehman, lunes negro, Merrill, Merrill Lynch, WMU
Sres., hay mucho humo, veremos que queda cuando se disipe.
Humo? No para los que compramos productos estructurados vendidos como “GARANTIZADOS” por entidades como Bankinter, Citibank, BANIF, Banco Urquijo, …
Más información en http://baniflehman.wordpress.com/
Esta excelente recopilación no hace más que ratificarme en mi voto sobre el mejor blog 2008, ante la consulta de si falta algún dato, quizás si, pero no es eso lo importante, eso sería apenas una anécdota estadistica, lo que vale es el contenido.
Además no de bemos olvidas que al final del camino, estamos asistiendo a una conversión casi increíble, los cultores internos y externos de la economía de mercado, la ultra liberalidad elevada a la máxima potencia, pidiendo socorro a papá estado.
En estos días cerca de un billón de dólares de las arcas públicas volcados a socorrer a los que están en dificultades, hablando en un idioma comprensible podríamos decir que ahora la pasta aparece.
Y digo ahora, porque según comentaba el Director General de la FAO, la semana anterior en la SER, de los 20.000 millones que la comunidad internacional se había comprometido a poner la paliar el hambre en el mundo, sólo había recibido 1.000 millones.
Aunque no descarto que en estos días hayan completado el aporte comprometido, quizás con tantos problemas financieros, le falte llegar alguna moneda.
Porque claro, el hambre en el mundo quizás pueda esperar a tiempos mejores, aunque honestamente tengo mis dudas al respecto.
Obviamente que hay salvar el planeta de un cataclismo que se cargaría a una importante cantidad de gente, pero alguna vez sería bueno también que a alguno lo pusieran en penitencia, que a los listillos, que no vamos a negar existen, les cobraran por este desastre.
Las hipotecas basuras que recibieron los “ninjas” no fueron otorgadas como una condición “sine qua non” para seguir viviendo, pero convengamos que fueron infantilmente arrastrados a endeudarse con un proceso de seducción y encantamiento que sería el sueño dorado de más de una secta, poder ejercer y que poco se hizo por decirles con claridad: ¡macho, esto no es para ti! sino, todo lo contrario.
En el tercer mundo, ante los errores cometidos por el desconocimiento de la leyes se dice que: nadie puede aducir su propia ignorancia, o sea que famoso: si sabía no venia, hoy por hoy no es excusa.
Con lo cual aceptemos, al menos por un instante, que hay responsabilidades compartidas, pero ahora hay que conectar la sirena a la ambulancia y salir a recoger heridos, algunos imprudentes y otros indecentes, pero todos a la urgencia de la sanidad pública.
Un capitulo aparte requieren los que se endeudaron con grandes dotes de riesgo, en un escenario asintótico entre la inversión de riego y la osadía especuladora, comprando casi sin dinero propio solares en la luna, con la ilusión de recalificarlos a la velocidad de la luz y subir al podio de los grandes triunfadores y ahora ni lo construyen, ni lo pueden vender y mucho menos pagar, ¡vaya otra ambulancia para ellos!
Y así la lista puede continuar, los apostatas de la economía de mercado, que circunstancialmente podrán poner PAUSE con el mando a sus creencias hasta nuevo aviso, los que no tendrán esa oportunidad, porque estos vaivenes siempre a alguno lo sacan del sistema, podrán llevar en sus recuerdo que con su aporte se salvaron del naufragio muchos emprendedores, que muy satisfechos se seguirán paseando en sus coches envidiables y poniendo de moda sitios exóticos, para que cuando todo vuelva a la normalidad se produzca el deseado efecto derrame.
O sea que cuando la copa de arriba se llene, empiece a descender el cava llenando las de abajo y al final todas las copas estarán llenas para el gran brindis, eso si, esperemos que en la próxima vuelta, no se rompa de nuevo de la botella y las copas de abajo se queden otra vez con lengua seca.
Mientras esperamos ese nuevo derrame de felicidad, tendremos quizás algún derrame cerebral por las pérdidas irrecuperables que incautamente supimos adquirir, pero afortunadamente, en una acción mancomunada y ejemplificadora, varios bancos centrales inyectarán dineros públicos para salvar del desastre a bancos, empresas, sociedades de inversión, hipotecarias y hasta quizás para pagarle el blindaje a algunos que a pesar del desastre tienen su futuro asegurado.
Mientras tanto, el hambre en el mundo puede seguir esperando, total los que viven con menos de un dólar por día no tienen ningún brócker especulador a quien hacerle comprar y vender acciones, consecuentemente no representan un peligro para la paz financiera internacional, y eso es bueno, ya que no destruirán puestos de trabajo, en definitiva el capital más preciado que tienen las empresas.
Mientras tanto, el espectáculo debe continuar.
Muy bueno Edmundo
Sep 22nd, 2008 at 20:31 PM
[...] histórica a nivel mundial. Pude encontrarme en un blog de economía y negocios llamado GurusBlog, toda una buena recopilación cronológica desde el lunes pasado, de datos que han salido desde que surgió la crisis en los medios. De la mano local, pocos [...]