Utilizamos el término Cisne Negro (Black Swan) cuando  nos referimos al suceso de un hecho improbable e imprevisible , cuyas  consecuencias son importantes y todas las explicaciones que se puedan ofrecer a posteriori no tienen en cuenta el azar y sólo buscan encajar lo imprevisible en un modelo perfecto. Suele utilizarse para referirse a acontecimientos de consecuencias catastróficas pero también puede utilizarse en aquellos sucesos que han tenido consecuencias positivas como ha sido la aparición de internet.

El caso es que doy con un artículo en el FT de Nassim Nicholas Taleb autor del libro “The Black Swan” donde creo que muy acertadamente nos indica que 10 principios se deberían seguir en el manejo de la crisis actual para tratar de evitar un próximo Cisne Negro en la economía, y lo encuentro especialmente interesante porque en muchos casos nuestros flamantes gobernantes, economistas, reguladores y demás peces gordos que rigen la economía están haciendo precisamente lo contrario. (Os dejo mi traducción parcial y particular con comentarios así que os recomiendo leer la fuente original).

1- Lo que es frágil debe romperse pronto mientras aún sea pequeño.

2- No socializar las pérdidas y privatizar las ganancias. Todo lo que deba ser rescatado debe ser nacionalizado, y lo que no deba ser rescatado debe ser libre, pequeño y con riesgo. Nos las estamos arreglando para combinar lo peor del sistema capitalista y el sistema socialista y empieza a ser surrealista. El último ejemplo lo tenemos en la ampliación de capital del gobierno Francés en BNP Paribas pero en los últimos meses tenemos centenares de ejemplo.
3- La gente que condujo un autocar escolar con los ojos vendados (y lo estrelló) nunca más se le debería dar un nuevo autocar a conducir. El actual establishment económico (universidades, reguladores, bancos centrales, funcionarios gubernamentales, CEO de bancos y empresas) han perdido su legitimidad con la caída del sistema. Es irresponsable y totalmente estúpido confiar en la habilidad de estos “expertos” para sacarnos del lio actual. Habría que buscar a nueva gente inteligente con las manos límpias.

4-  Nunca permitas a alguien que tenga un “bonus” dirigir una central nucler (léase nuestro riesgo financiero). Con toda probabilidad intentara reducir la “seguridad” con el fin de maximizar beneficios y cobrar su bonus mientras nos dice que está siendo conservador. Nada de incentivos sin castigo. De eso va el capitalismo de incentivos y castigos no solo de recompensas.

5- Equilibrar la complejidad con la simplicidad. El mundo actualmente es complejo, economía global, redes..etc.. deberían ser equilibradas con la simplicidad en los productos financieros. Si el mundo es complejo lo que no se puede hacer es complicarlo aún más. La actual complejidad en la economía es una forma de apalancamiento. Los sistemas complejos sobreviven gracias a la holgura y a los márgenes de seguridad. Añadir niveles elevados de endeudamiento nos deja sin margen de error.

6- No des a un niño un cartucho de dinamita, incluso si vienen con un letrero de advertencia. Los productos complejos de derivados financieros deberían estar prohibidos, simplemente porque nadie los entiende. Los ciudadanos deben ser protegidos de si mismos de los banqueros que los venden y de los reguladores que hacen casos de economistas teóricos.

7- Sólo los esquemas piramidales Ponzi deberían depender de la confianza. Los gobiernos nunca deberían tener la necesidad de restaurar la confianza. Los rumores son consecuencia de sistemas demasiado complejos.

8- No le des a un adicto más drogas porque tenga síndrome de abstinencia. Seguir utilizando el endeudamiento para curar los problemas causados por tener demasiado endeudamiento no es homeopatía es negación. La crisis de la deuda no es un problema temporal es estructural, necesitamos rehabilitarnos. No puedo estar más de acuerdo, ver post “Cuando la masa monetaria es una Droga”.

9- Los ciudadanos no deberían depender de un activo financiero o los consejos de un experto para poder retirarse. La vida económica debería ser “desfinanciada”. Los ciudadanos deberían preocuparse por su propios negocios (sobre los que tienen control) no sobre sus inversiones (sobre las que no tienen control).

10- Haz una tortilla con los huevos rotos.  Esta crisis no se puede solventar con parches y soluciones impovisadas al igual que un buque con el casco podrido no puede ser simplemente parcheado, debe ser reconstruido de nuevo con nuevos materiales nuevos y más resistentes. Debemos movernos hacia el Capitalismo 2.0. ayudando a dejar caer lo que debe caer por si mismo, convirtiendo deuda en capital, marginando a los economistas y las escuelas de negocios, aboliendo el Nobel de Economía, prohibiendo las compras apalancadas, poniendo los banqueros en su lugar, y recuperando los bonus pagados a aquellos que nos han llevado a donde estamos. Entonces tendremos una vida económica más cercana a nuestro entorno biológico, compañías más pequeñas, nada de apalancamiento, un mundo en donde sean los emprendedores y no los banqueros los que tomen riesgos y en donde las compañías mueran y nazcan cada día sin necesidad de que tengan que aparecer en las noticias.

No se a vosotros pero a mi todos los puntos me parecen fenomenales, ahora solo nos hace falta encontrar a los líderes que tengan realmente los ….. de aplicarlos.

Por último os he adjuntado un vídeo donde Eduard Punset explicando el concepto de Cisne Negro de  Nassim Nicholas Taleb

  1. Es todo muy sensato.
    Me gusta especialmente el primer consejo, aunque suene a espartano. Muchas veces complicamos las situaciones dándoles vueltas para tratar de sacar adelante lo que tenemos, cuando es más sencillo tirarlo al suelo y diseñar algo nuevo desde cero.

  2. A B S O L U T A M E N T E de acuerdo con el tal Nassim Nicholas Taleb.

    Por añadir algo, echo a faltar una referencia a la insostenibilidad de las Autonomías, al despilfarro municipal, a la multiplicidad de cuerpos policiales, a la proliferación de medios de comunicación deficitarios, etc. etc.; pero claro, este buen libanés ni se imagina el lío particular que tenemos montado en España.

    Gracias a Gurus Hucky por haberlo puesto a nuestra disposición.

  3. Muy sensato, pero esas propuestas o similares no se va ha realizar porque la oligarquía que controla este tinglado plutocrático no lo van a permitir NUNCA !!
    Sólo se están “depurando” entre ellos para resurgir más concentrados y más fuertes.

  4. También estoy de acuerdo con las diez ideas. Me suenan a un extracto del sentido común o refranero popular expresado con eleganacia y un “toque” técnico. Sin duda, tal resumen, inclusive tu traducción, conlleva muchas horas de trabajo que nosotros vampirizamos.

    Encuentro la idea 10 “Haz una tortilla con los huevos rotos” en colisión con la idea 5 “Hazlo simple” y como el “quiz” de la cuestión. Parece fácil hacer la tortilla pero hay que darse cuenta que los huevos no es que estean rotos, están esparramados.

    HUEVOS ROTOS de la construcción, por ejemplo:
    los ingredientes son, terrenos adquiridos, maquinaria parada, know-how en deterioro, mano de obra parada.
    a)Los terrenos por la idea 2 para el Estado. Caso típico: un paisano vende su terreno en la costa no urbanizable a un aguililla por 20€/m2; inmediatamente el aguila se lo vende a una gran inmobiliaria por 100€/m2, que lo tasa en 200 y por el que le conceden un crédito por 300 que al final tienen que hacerse cargo los cotribuyentes=> Para el Estado, caso contrario ES un robo.
    b) maquinaria, know-how, y alguna mano de obra: reconvertirlo a corto plazo es una utopía, no hacer nada es perder activos, contruir más en primer mundo y paises petrodolares no es vendible. Entonces que se intente hacer tortilla en un país emergente, una región legalmente segura, un socio nuevo de la UE. PERO, ¿A cambio de qué? Más deuda no, por favor … ¿qué algo tangible necesitamos que no sea petróleo?. No sé. Personalmente, produzco y tengo más de lo necesario; lo que más deseo es Tiempo y Sexo.(Sí, ya paso la Semana Santa ;-)) A pensar …

    HUEVOS ROTOS financieros:
    Unos miles de familias dejan sus ahorros en una Caja y ésta se dota de cientos de oficinas, algún mil de empleados a los que paga y aún obtiene pingües beneficios. Yo no creo en los pajaritos preñados y no tengo ni idea de hacer esa tortilla.

    Por hoy lo dejo Carmiña. Saludos.

  5. Que bueno sería un mundo sin emociones,… y que aburrido.

    Templanza, Justicia y Piedad, son las tres damas que jamas deberían faltar a la fiesta, y sin embargo hace tiempo que no se las ve aparecer, si es que alguna vez acudieron. Por el contrario, y cuando la en-otros-momentos-lucida se torna ”horribilis”, solo se presentan a ella principios y mas principios.

    Esta crisis se solventará con parches y soluciones improvisadas, y aunque ahora parezca imposible, alguien llegará un buen día pavoneandose de haber descubierto que la crisis ya ha pasado y que la tortilla vuelve a ser huevo, y todos le creerán con la firme y primaria intención de olvidar cuanto antes lo sucedido.

    Y esto es y será así porque la única forma de que el peregrino mundo siga girando es que cada cierto tiempo alguien se encargue de cortar el caudal de masa monetaria, pase lo que pase y pese a quien pese, para que por encima de todo permanezca su significado.

    Se nombra y critica a varios gremios, evidentemente con mucha razón, pero no toda, nos guste o no nuestras sociedades son lo que son gracias al sistema de deuda, ¿de donde si no?. Solo faltaría que para mejorar las cosas hubiese que cerrar las universidades, por favor un poco de ”primus non nocere”.

    La vida económica mas cercana a nuestro entorno biológico es una cueva con un montón de gente encorvada haciendo una hoguera para asar un mamut recién cazado, pero eso ya pasó, y salvo por lo que se le pudiera parecer una barbacoa dominical, nadie añora semejante espectáculo.

    El tamaño de las empresas hace posible el perfeccionamiento de las tecnologías, y sobre todo permite que millones de personas puedan cubrir cada día sus necesidades mas básicas, y de paso aquellas que no lo son. Eso con solo empresas pequeñas no se puede hacer, no si vamos camino de 7000 millones.

    El mundo no es bueno como es y sería un gran avance que alguien diera con la tecla, con el sistema menos malo para tanta gente, pero lo que propugna el Sr. Taleb no pasa de ser utópico, entretenido de leer, el ”¿Quien se ha llevado mi queso?” de la crisis, una forma de leerle la cartilla al sistema con una sobredosis de escepticismo.

    Bien, Sr. Taleb, ya sabemos que no cree en el sistema, pero antes de seguir sus consejos, ¿ha reflexionado sobre las consecuencias de ser aplicados?, ¿cree que son una alternativa capaz y mejor?.

    ”Ciertamente, ¿sería menester más para convertirnos si nosotros mismos no pusiéramos tantos estorbos a nuestra conversión?”. (P. Juan Croisset, 1875).

  6. Pues bastante de acuerdo yo también, aunque en algun caso como decís (la aparición de internet) lo llamaría cisne blanco más que nada por lo de que el negro suena a funeral.

    en el punto 1 yo además diría lo que suene a raro es muy posible que finalmente sea algo raro (pensando en fondos de inversión que no hay cristiano que entienda en que invierten, adonde va todo tu dinero,…)

    respecto al 2, de acuerdo. Como ya os dije en el comentario a la drogadiccion del sistema financiero.

    podría recomendar otra cancion que habla de agujas, de Neil Young

    http://www.youtube.com/watch?v=k0t0EW6z8a0

    ademas y con pocos cliks podemos socializar las ganancias (el que las tenga)

    http://www.youtube.com/watch?v=k0t0EW6z8a0

    punto 3: ya dice Jose Luis Sampedro que los que están al frente de los gobiernos NO QUIEREN sacarnos de este sistema. Si también es cierto que opina que los que queremos no podemos, aunque yo de esto último me resisto a darle la razón: yes we can. Poquito a poquito, pero antes que subirme a un autobús con esta gente.

    punto 4: si no me subo al autobús, que decir de las centrales nucleares.

    punto 5: que lo que suena a raro al final lo es. ¿Por que no dirigirnos hacia lo sencillo, donde conocemos lo que se hace, quien lo hace y si tienes tiempo y ganas, hasta participas?. Pero mira que nos gusta liarnos sólos!!

    punto 6: lo raro sigue siendo raro (perdon por repetirme tanto)

    punto 7: es dificil recuperar la confianza después de esta “crisis”- robo de la historia.

    punto 8: perfecto Neil Young

    punto 9. viva la economía social.

    punto 10: hablando de huevos:

    http://coop57.blogspot.com/2009/03/error-104-te-cambiara-el-sistema-o-lo.html

    Un saludo a todos, al Punset, al Taleb y al Hucky.

  7. Javier: escribes muy bien. Comparto tu comentario. Me da la impresión de que sabes de lo que hablas así que podías extenderte unos párrafos con el “sistema de deuda” (Por qué tan necesario el crédito? ¿A dónde se va el beneficio?) . Tú u otro voluntario que le vaya bien. Leí algo de Economía y también he visto el vídeo “money is debt” referenciado en un post de GurusBlog. De todos modos, sigo sin tener claro el concepto de “sistema de deuda” y veo que es importante.
    Saludos.

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