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Los grandes bancos necesitan 115.000 millones de euros para cumplir con Basilea III

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El grupo de los 101 grandes bancos iternacionales examinados por el Comité de Basilea registraban al cierre de 2012 un déficit de capital de 115.000 millones de euros de cara a cumplir las reglas impuestas por Basilea III, que entrarán en vigor de manera completa en 2019.

De este modo, estas 101 granes entidades con presencia internacional, entre las que se cuentan 42 bancos de la UE, incluyendo dos españoles, han logrado reducir su déficit de capial un 41,9% respecto al anterior ejercicio, con datos de junio de 2012, lo que equivale a un descenso de 82.900 millones.

No obstante, la ratio media de capital básico Tier 1 entre los grandes bancos se situó en el 9,2%, frente al umbral mínimo del 4,5% exigido por Basilea III inicialmente, que llegará en 2019 al 7%, y al que en caso de estas 101 entidades habrá que sumar un colchón de capital anticíclico adicional fijado por los reguladores nacionales.

Asimismo, el Comité de Basilea indicó como punto de referencia que la suma del beneficio neto antes de dividendos obtenido por este grupo de grandes bancos internacionales en 2012 alcanzó un total de 419.400 millones de euros.

En el caso de los 122 bancos incluídos en el Grupo 2 del ejercicio como representantes del resto del sector bancario al margen de las 101 mayores entidades con presencia internacional, las necesidades de capital para ajustarse a Basilea III era de 25.600 millones de euros.

En este sentido, los autores del examen indicaron que la ratio media de capital básico Tier 1 de estas entidades, entre las que participaron cuatro bancos españoles, se situó en el 8,6% y destacó que la suma del beneficio neto antes de dividendos de estos 122 bancos sumó en 2012 un total de 29.500 millones.

Un portavoz del secretariado del Comité de Basilea indicó a Europa Press que los datos del ejercicio son suministrados “bajo condición de anonimato, por lo que no resulta posible proporcionar detalle alguno sobre la identidad de los bancos participantes en las pruebas”.

DÉFICIT DE 70.400 MILLONES DE LOS GRANDES BANCOS EUROPEOS.

En el caso de las 42 entidades europeas incluídas en el grupo de grandes bancos con presencia internacional el déficit de capital detectado con datos de diciembre de 2012 sumaba 70.400 millones de euros, lo que supone el 61,2% de las necesidades de esta categoría, según informó la Autoridad Bancaria Europea (EBA).

De este modo, en comparación con los resultados del anterior examen, realizado en junio, los grandes bancos europeos han logrado reducir en 29.100 millones de euros sus necesidades de capital de cara a cumplir con las exigencias de Basilea III en 2019.

No obstante, el supervisor bancario del Viejo Continente destacó que la ratio media de capital básico Tier 1 alcanzada por estas 42 entidades sería del 8,4%, por encima ya del umbral del 7% que será exigido.

Comentario Gurús:

Cómo bien se indica en un comentario que realiza un lector, no se de donde ha sacado Europa Press y Bloomberg la cifra de 115.000 millones de necesidades de capital. Mirando el informe realizado por la EBA las necesidades de capital de los bancos que conforman los Grupos 1 y 2 serían las siguientes:

necesidades capital bancaDejamos el enlace al informe publicado por la EBA (pdf)



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2 comentarios

  1.    Responder

    Estoy leyendo el doc y el déficit el CET1 para el grupo 1 es de 63,6 bn (incluyendo el buffer de los sistémicos). De dónde sacas los 115bn?

    PD: es para comprobar que estoy leyendo bien el doc

    1.    Responder

      JJ, ya te hemos actualizado el post, porque como indicas yo tampoco veo de donde saca Europapress y Bloomberg la cifra de 115 mil millones de euros. Tampoco veo de donde salen tus 63,6 bn para el grupo 1. Que para un CET1 del 7% serían unos 70 bn de shortfall.

      Para mi al final el shortfall de capital a cumplimentar en 2019 es actualmnete para el Grupo 1 + Grupo 2 de cerca de 303 bn.


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