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España mantiene conversaciones a nivel europeo para regular las bitcoin como servicio de pago

bitcoin

El Gobierno reconoce que se están manteniendo conversaciones a nivel europeo sobre la posibilidad de regular las bitcoin (una divisa digital que no tiene respaldo de ningún gobierno ni control de ningún supervisor) y su “potencial inclusión como servicio de pago”, lo que haría que quedara sujeto a la directiva comunitaria correspondiente.

Así lo reconoce en respuesta al portavoz económico de UPyD en el Congreso, Álvaro Anchuelo, quien en una pregunta parlamentaria alertaba de la alta volatilidad de esta moneda “como consecuencia de los fuertes procesos especulativos” que sufre, así como de su posible utilización como “mecanismo de blanqueo de capitales”.

Además, el diputado magenta recordaba que actualmente las ‘bitcoin’ no están sujetas a ningún tipo de regulación, lo que deja a sus usuarios –se estima que en España hay unos 40.000– a merced de estafadores, sin contar con la posibilidad de emprender acciones legales contra ellos.

SINGULARIDAD JURÍDICA

“Actualmente ya están teniendo lugar conversaciones a nivel europeo sobre la necesidad de regulación del ‘bitcoin’ y su potencial inclusión como servicio de pago y, por tanto, sujeto a las previsiones de la Directiva de servicios de pago”, explica el Ejecutivo en su respuesta, que recoge Europa Press.

Sin embargo, advierte de que “debido a la singularidad de la naturaleza jurídica” de esta divisa digital aún “no está definido cuál es el marco jurídico más apropiado” para ella.

Asimismo, el Ejecutivo explica que los riesgos derivados del uso de las ‘bitcoin’ son “objeto de atención a nivel internacional en diferentes foros” en los que España participa “activamente” para valorar particularmente los riesgos de blanqueo de capitales que presenta esta moneda”.

Como ejemplos, cita el subgrupo de Riesgos, Tendencias y Métodos (RTMG) del Grupo de Acción Financiera (GAFI), un organismo “especializado en la realización de estudios de tipologías”, que está “iniciando los trabajos orientados a la evaluación de los riesgos y determinación de tipologías de blanqueo de capitales a través del uso de moneda virtual”.

Unos estudios que se basan en las “experiencias operativas” de diferentes países que, por un lado, “permiten identificar los principales patrones de uso para el blanqueo de capitales y, por otro, sirven como base para la adopción de potenciales decisiones de política legislativa”.

“Un instrumento global y que no conoce fronteras como la moneda virtual debe ser objeto asimismo de un análisis y valoración globales, a fin de intentar alcanzar, si así se determinara, respuestas coordinadas ante los retos planteados”, defiende el Gobierno.

HACIENDA TAMBIÉN VIGILA

Finalmente, asegura también que la Oficina Nacional de Investigación del Fraude (ONIF) de la Agencia Tributaria (AEAT) está “vigilando” la evolución del flujo de bitcoins y otros productos similares “por si su difusión pudiera suponer un riesgo respecto del control tributario o utilizarse en esquemas de blanqueo de capitales o para otros fines ilícitos”.

No obstante, el Ejecutivo recuerda que este tipo de monedas electrónicas aún tienen “carácter incipiente y un uso muy restringido” en España, si bien están sujetos a la misma normativa que, por ejemplo, el dinero en metálico si “las autoridades monetarias y financieras consideren que el bitcoin es un medio electrónico concebido para ser utilizado como medio de pago al portador”.

Esto supondría, por ejemplo, que las bitcoin quedarían sujetas a la limitación de pago en efectivo regulada en octubre de 2012 a través de una reforma tributaria para luchar contra el fraude, y que establece que no pueden pagarse en efectivo las operaciones superiores a 2.500 euros en las que alguna de las partes actúe en calidad de empresario o profesional. La sanción por incumplir este precepto equivalen al 25% de la cuantía pagada en efectivo.

Comentario Gurús:

Es increíble como nuestros amados líderes tocan los temas de oídas. Si lo único que se les pasa por la cabeza sobre el Bitcoin es que puede ser utilizado para lavar dinero y que es volátil mal vamos. Tres puntualizaciones:

1- La divisa más utilizada en el mundo por narcotráficantes, tráficantes de armas, mafias, para blanquear capitales  y cualquier otra actividad ilegal ha sido y sigue siendo el US Dólar y eso a pesar de ser una divisa oficial, regulada y controlada por un Banco Central. Y que yo sepa nadie ha puesto el grito en el cielo o se la ha pasado por la cabeza ver el US dólar como una amenaza. A este respecto, y ya lo hemos explicado unas cuantas veces, a ningún gran delicuente que sea un poco listo se le pasará por la cabeza blanquear dinero con una divisa eléctronicas en la que todas las transacciones que se realizan en ella son públicas y quedan registradas aunque se de forma anónima. Para ello ya tienen a los Bancos, en donde las transacciones que se realizan en ellos son privadas.

Y por cierto a nadie se la ha pasado por la cabeza cerrar alguno de los grandes blancos ni cuando se ha descubierto que han blanquedado $7.000 millones del narcotráfico. Por no pasar, y a pesar de lavar $7.000 millones ningún banquero de ese banco fue a la cárcel.

2- En cuanto a la volatilidad del Bitcoin. Efectivamente, su precio es muy volátil, pero ¿Qué no es volátil? En los últimos 10 años, en dos divisas tan establecidas como el Euro y el US dólar, el tipo de cambio ha fluctuado entre un 30% desde el tipo de cambio de mínimos y en un -40% desde el tipo de cambio máximo. Y si en el Bitcoin también hay mucha especulación, al igual que en el Euro y el USD.

3- Por último, y en lo referente a que los usuarios del Bitcoin están a merced de los estafadores, pues cómo en cualquier otra actividad donde haya dinero o valor de por medio. Estafadores los hay en todas partes ¿Se solucionará regulando? Pues siento decir que no. Estafadores siempre lo habrá esté un mercado regulado o no lo esté. Por cierto, debido a su naturaleza descentralizada, regular el Bitcoin no es nada sencillo. El único punto que realmente los gobiernos pueden intentar regular con eficacia es el de los Exchange, es decir las casa de cambio donde se compran y venden Bitcoins por divisas oficiales, y si tal como apunta la tendencia empiezan a surgir soluciones de Exchange P2P pues ni eso van a poder regular.

Dicho todo esto, al menos parece que nos estamos coordinando con el resto de Europa para tomar una postura respecto al Bitcoin. Lo lógico y lo sensato es que en Europa el Bitcoin se meta en la misma categoría que en los EEUU, es decir se considerará el Bitcoin como un bien y no como una divisa. Esoo sería lo más sensato.

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7 comentarios

  1.    Responder

    Hay un error. La divisa más utilizada en el mundo por narcotraficantes es el Dolar, seguido del Euro. Creo que deberían prohibir esas divisas.

    1.    Responder

      Ahm… lo habia leido justo al revés

  2.    Responder

    Ya me dirá de qué sirve conocer una transacción pública en la que no se puede saber quienes son los que la realizan y por lo tanto la procedencia y destino de ese dinero. En las transacciones provadas que usted comenta, se pueden acabar sabiendo los intervinientes por muy privadas que sean.

    1.    Responder

      Dubi, pondría la mano en el fuego que cualquier transacción pública en internet así sea anónima puede ser rastreada y acabar identificando quién la ha realizado. Incluso Silk Road utilizando Bitcoins desde una red TOR fue desmantelada. A la NSA y el FBI estarían encantados que los grupos terroristas se enviaran dinero utilizando Bitcoins, el problema es que lo hacen entregando el dinero de mano en mano y eso si que no se puede rastrear. En cuanto a las transacciones privadas en bancos se acaban sabiendo los intervinientes si los bancos colaboran con las autoridades.

      Resumiendo que si eres un gran narco mejor sigas moviendo el dinero como hasta lo has hecho ahora y no utilizando Bitcoins y dejando que tus transacciones aunque a priori anónimas sean públicas

  3.    Responder

    Genial el comentario Gurús!!!

  4.    Responder

    Jajajaja, que bueno lo de preocuparse en no de dejar a los usuarios en manos de estafadores. Como si los Bancos no ejercieran como tales. El problema es que quieren poner las manos encima de la moneda, para que no sea una posible alternativa a la estafa del euro.
    Lo de estar preocupados por el blanqueo de dinero es también de traca, como si los paraisos fiscales no sirvieran para ello, y ahí están tan tranquilos…

    1.    Responder

      es que no se han expresado bien! Querrían decir que no nos quieren en manos de (otros) estafadores (que no sean los “oficiales”)


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