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No olvide llevar su DNI al banco (viñeta)

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Este punto es lo acordado por el sector y el bloqueo no será extensivo a todos los clientes, sino que se realizará “por segmentos” y de forma “gradual”. De Parias, que ha intervenido en la rueda de prensa de resultados de BBVA, ha fijado el próximo 11 de mayo para el inicio del bloqueo de cuentas en caso de que la banca “no llegue a un acuerdo que pueda dilatar” el proceso de digitalización del DNI.

“Suele pasar que la gente va dejando para el final el proceso de digitalización”, ha agregado el consejero delegado del BBVA, Ángel Cano, durante la rueda de prensa de presentación de resultados. Cano ha calificado de “habituales” las colas que se están produciendo en algunas sucursales por la afluencia de clientes.

Las declaraciones de Cano imagino que se deben referir a sus propios empleados y no a los clientes. Entre otras cosas porque la banca ya hace más de cuatro años que sabe que debe digitalizar los DNI.

Los directivos de BBVA han confirmado que la entidad está avisando a los clientes por carta, sms o email. En este sentido, BBVA ha completado por encima del 90% la digitalización del DNI de su base de clientes.

Los clientes a los que el banco les haya informado de que requiere de su documento de identidad para digitalizarlo tienen hasta mañana, 30 de abril, para cumplir con esta obligación fijada por ley y que podría implicar el bloqueo de la operativas de sus cuentas.

El incumplimiento de este requisito puede llevar al bloqueo de 7,5 millones de cuentas, según algunos cálculos manejados por el portal Rankia. En España hay aproximadamente 80 millones de cuentas bancarias, de las cuales 50 millones pertenecen a particulares. Rankia estima que un 15% de estas cuentas tienen la documentación sin actualizar.

La petición de documentación sigue las exigencias fijadas en la normativa de prevención del blanqueo de capitales. La Ley 10/2010 sobre prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo impone a las entidades de crédito la obligación de identificar a todos sus clientes y personas con las que mantengan relaciones de negocio o realicen cualesquiera operaciones.

“Todos somos proclives a dejar las cosas para el último minuto”, indicó el presidente de la Asociación Española de la Banca (AEB), José María Roldán, al ser preguntado recientemente por la cierta alarma entre algunos clientes. Roldán explicó que se trata de una medida para cumplir con la normativa y que el bloqueo de la cuenta no tiene por qué llegar a producirse.

La obligación se concreta en la necesidad de disponer de copia del documento de identidad así como, en su caso, de otra información sobre la actividad del cliente. Muchos bancos están dando la posibilidad de enviar la documentación solicitada por Internet en un apartado específico de su web.

PETICIONES TAMBIÉN A CLIENTES ANTIGUOS.

La solicitud de información se está dirigiendo incluso a clientes con los que existe relación desde hace largo tiempo y que son conocidos por la entidad, ya que por diversas razones (apertura de la cuenta en una fecha en la que no fuera obligatoria la obtención y conservación del DNI, u otras) puede ocurrir que la entidad no disponga de copia del documento de identificación.

Pese a no ser una medida general, la afluencia de clientes a los oficinas está siendo más alta de lo habitual durante el mes de abril. Los bancos empezaron a digitalizar el DNI a algunos clientes hace meses, si bien han concentrado la solicitud de documentación a medida que el plazo se acercaba a la fecha límite: mañana jueves 30 de abril.

Si os preguntáis si la banca realmente es capaz o no de bloquearle la cuenta a un cliente de toda la vida simplemente porque le falte un documento, os puedo asegurar que si. Para muestra un botón.



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3 comentarios

  1.    Responder

    En mi familia bloquearon tres cuentas, el tiempo se pasó mientras discutían sus paranoias, por mi parte lo entregue en la primera oportunidad y sin mayores líos. No puedo creer que aun haya gente liando con esto.

  2.    Responder

    Acá en el país en que resido este se viene haciendo desde hace un par de años, además de proporcionar una identificación personal para la digitalización, tiene que mostrarse en los depósitos bancarios arriba de cierta cantidad, que en realidad en mínima. A donde se ha extendido de forma algo descabellada, es que en las casas de cambio de moneda exigen una identificación mexicana para poder realizar el intercambio.
    La iniciativa de combatir el blanqueo de dinero es buena, pero los métodos están un poco desfasados, espero no encontrarme con alguna sorpresa de este tipo al volver a España.

  3.    Responder

    El día 27 de abril me llegó la carta del Santander cuando pensaba que el banco ya tenía toda la documentación. He visto que hace pocos días se me ha caducado el DNI. Por lo que seré uno más que va entrar en el club del corralito.


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